Overheid & open data
ECB & ECB-bankentoezicht
De Europese Centrale Bank publiceert twee soorten materiaal die in juridisch werk door elkaar lopen. Aan de monetaire kant zijn dat beleidsbesluiten, de Economic Bulletin, de Financial Stability Review, het jaarverslag, de monetary policy accounts en een grote reeks working papers, occasional papers en legal working papers. Aan de toezichtkant publiceert ECB-bankentoezicht de SREP-methodologie en geaggregeerde uitkomsten, supervisory guides, brieven aan banken, thematische rapporten en gepubliceerde sancties. De ECB is daarmee tegelijk centrale bank, toezichthouder en onderzoeksinstituut, en de status van een document hangt af van welke pet zij ophad.
Naar de website van de bronWelke producten deze bron raadplegen
LEO — Direct raadplegen
De bron wordt tijdens het werk rechtstreeks geraadpleegd.
Beschikbaarheid hangt af van de inrichting en toegangsrechten van uw organisatie.
Wat deze bron niet geeft
Vrijwel niets op deze site is wetgeving. Over haar supervisory guides schrijft de ECB zelf: 'Supervisory guides do not establish binding obligations; these are solely created by the legislator', en 'de supervisory expectations included in ECB guides are also not binding'. Onderzoekspublicaties dragen de disclaimer dat de weergegeven opvattingen die van de auteurs zijn en niet noodzakelijk die van de ECB.
Rechtsgebieden waarvoor LEO deze bron raadpleegt
Elke link opent het rechtsgebied op leo.prudai.com.
Veelgestelde vragen
- Is een ECB-guide bindend voor een bank?
- Nee. De ECB omschrijft haar supervisory guides als niet-bindende verklaringen die banken helpen het regelgevend kader toe te passen. De verwachtingen erin zijn nadrukkelijk een startpunt voor dialoog met de bank, per geval en met inachtneming van proportionaliteit, en sluiten een andere aanpak in een concreet geval niet uit. Een guide brengt de geldende regels en de toepassingswijze van de ECB bij elkaar in een document; de verplichting zelf komt uit de wetgeving waarnaar de guide verwijst.
- Wat is het verschil tussen een guide, een supervisory letter, een methodologie en een rapport?
- De ECB onderscheidt ze zelf. Een guide bevat criteria, processen en toezichtverwachtingen, vooruitkijkend en niet-bindend. Een supervisory letter richt zich tot het bestuur van banken en geeft niet-bindende sturing of verwachtingen over een afgebakend onderwerp, vaak snel na een opkomend risico. Een public methodology legt uit hoe de ECB haar beoordelingen, data of analyses tot stand brengt, bijvoorbeeld de SREP-methodologie, en bevat juist geen toezichtverwachtingen. Een supervisory report beschrijft waargenomen praktijk of de uitkomst van een gericht onderzoek en voegt geen nieuwe verwachtingen toe.
- Welke banken staan onder direct toezicht van de ECB?
- De ECB houdt direct toezicht op de significante instellingen in de deelnemende lidstaten; de minder significante instellingen staan onder toezicht van de nationale toezichthouder, waarbij de ECB toeziet op de consistentie van dat toezicht. Welke instellingen significant zijn volgt uit gepubliceerde criteria, en de ECB houdt een lijst van onder toezicht staande banken bij. Voor de minder significante instellingen publiceert zij een aparte toezichtaanpak, een eigen SREP en een jaarlijks verslag.
- Mag ik een ECB-working paper aanhalen als standpunt van de ECB?
- Nee. De working papers, discussion papers, occasional papers, legal working papers en statistics papers dragen de standaardmelding dat de weergegeven opvattingen die van de auteurs zijn en niet noodzakelijk die van de ECB. Dat is geen formaliteit: die reeksen bestaan juist om onderzoek te publiceren dat nog niet het institutionele standpunt is. Voor het standpunt van de ECB zijn de beleidsbesluiten, de Economic Bulletin, het jaarverslag en de formele publicaties de plek.
- Wat publiceert de ECB over handhaving en sancties?
- ECB-bankentoezicht heeft een aparte rubriek voor opgelegde sancties en bijbehorende statistieken, naast handhavingsmaatregelen, vergunningverlening, fit-and-proper-beoordelingen, stresstests, herstelplannen en onderzoeken naar interne modellen. De uitkomsten van de SREP worden geaggregeerd gepubliceerd, samen met de gehanteerde methodologie. Individuele toezichtbesluiten zijn gericht aan de betrokken instelling; wat daarvan openbaar wordt, staat in de genoemde rubrieken en niet in een integraal besluitenregister.